保护你的支付

骗子继续目标检查支付

绝大多数的组织仍在使用检查即将离任的支付和检查继续支付欺诈的主要目标。没有预防措施到位,每检查付款可以暴露一个组织欺诈。据法新社报道,以下工具和流程公司实现了保护他们的业务:

空调采暖欺诈在上升

随着越来越多的公司从纸检查过渡到电子支付,金融专业人士协会报道的增加的数量在2022年组织经历ACH信用欺诈。当过渡到电子支付有必要更新政策和程序,以确保业务仍然是防止欺诈。

同一天ACH限制从100000美元增加到100万美元,这是更重要的对企业非常警惕的时候每天和解和识别可能的欺诈ACH事务。法新社报道,只有一小部分的组织实施减排计划:

采取预防性措施可以帮助减少组织的接触ACH欺诈。据法新社报道被调查者使用以下工具和实践来减轻欺诈:

信用卡诈骗了

许多企业正在回归pre-COVID操作,其中包括员工旅游。公司信用卡诈骗2020年减少了10%,主要是可能由于旅行限制,导致员工的信用卡使用的下降。但随着商务旅行开始捡回来,所以公司信用卡欺诈。

与信用卡诈骗在2022年增加了10%,信用卡欺诈的发起通过偷来的信用卡成为一个关心的业务。责任政策提供的信用卡提供者可以给组织平和的心态知道他们可能不会承担欺诈指控。由于信用卡公司不直接绑定到一个银行账户,你可以购买没有暴露欺诈公司的资产。

欺诈和滥用

尽管这两个看似相似,信用卡欺诈和滥用信用卡是非常不同的。了解如何保护您的卡片程序会导致更有效的控制。

打击商业信用卡欺诈

工具和特性的商业信用卡可以帮助减轻欺诈和滥用:

• 欺诈警报,通知不寻常的活动
• 商户类别代码(MCC)控制,限制购买特定的行业
• 在自动取款机ATM封锁,限制现金取款
• 支出限制——定制单每卡/计划和月度交易限制
• 签证是零责任政策——防止欺诈性交易,和一些除外条款适用,须及时通知后临时额度将被应用
• 责任波浪签证计划-保护您的业务可能会产生对合格的损失通过员工卡滥用

商业信用卡最佳实践

1. 建立角色和职责
   • 项目管理员(PA)——负责日常行政等需要添加/取消卡片,调整信用额度,使支付,确保遵循的政策和程序,并执行对账
   • 持卡人——购买代表公司和遵守程序和政策
   • 赞同者,评论交易的合法性
2. 需要持卡人协议
   • 概述了持卡人不遵循政策的责任和后果
3. 职责分离
   • 更多的分离可以更容易发现问题
4. 事务审计
   • 定期审查事务历史来识别可疑活动。寻找交易包括:
     • 高成本和/或异常交易
     • 交易分裂欺骗交易限制
     • 某些供应商/监控化学品
     • 不要与业务对齐的事务
     • 交易量
     • 拒绝交易
     • 新的持卡人——监控交易至少3个月
   • 审查详细的交易数据,包括拒绝交易和日期
   • 容易识别支出伙伴和发现不寻常的交易
   • 仔细管理费用

技术来救援

正如欺诈尝试变得更加成熟,技术不断推进帮助对抗它。考虑以下:

详细的报告

密切关注你的账户可以帮助您快速识别和恢复欺诈性交易。有一个直观的账户管理平台可以简化欺诈监测。

集成的应付款项

综合应付款支付策略,更好的保护您的业务,简化你的日常操作,节省了资源。这是一个付款解决方案对所有供应商的付款类型:检查,空调采暖和虚拟卡。

下载欺诈防范指南

来源:
金融专业人士协会:2023支付欺诈和控制测量报告

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